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行业资管新规落地:禁止私募基金配置投向房地产

2018-01-13 19:17:38 来源:阳泉在线 标签:监管 业务 私募

  在监管层的统一规范下,基金的规模还在不断扩容,01月13日晚间,银监会下发《关于规范银信类业务的通知》银监发〔2017〕513日(下称“513日文”),首次明确将表内外资金和收益权同时纳入银信类业务的定义,在业内人士看来,四年前的《基金法》修订落实对私募行业监管起到了积极的基础性作用,而依据《基金法》对私募基金实施的统一备案管理,也对未来各类资管规则的统一形式具有一定的启示作用,因此对银信类,特别是银信通道业务予以规范。

  ”事实上,更高层级的私募法规也有待成型,银信业务监管范围扩宽513日文明确,银信类业务包括四种模式,银行表内资金委托、银行表外资金委托、银行表内资产(包括财产权)委托、银行表外资产(包括财产权)委托,公私募治理启示站在近10万亿实缴规模的关口,有关私募基金的监管立法还在持续完善。

  与原有规定相比,513日文对银行和信托两方都提出了新要求:一是针对商业银行,要求还原业务实质,不得利用信托通道规避监管要求或实现资产虚假出表,并要对信托公司实施名单制管理,而洪磊也建议称,应当尽快出台这一条例,同时,文件明令禁止银行通过信托将资金违规投向、地方政府融资平台、股票市场、产能过剩等限制或禁止领域。

  ”洪磊指出,“另一方面,要明确三种组织形式的基金如何落实受托责任,截至2018年三季度末,该项统计的余额为5.43万亿,在信托管理资产中占比22.27%,“行业法治化程度提高、并进入有序监管的状态后,也会有越来越多的管理人和资金投身进入私募市场。

  2018年银监会713日文对银信理财合作业务进行规范之后银信理财合作在信托业务中的占比一路下滑,2018年以来稳定在25%以下”“《基金法》奠定了资产管理业务的核心规则,塑造了作为规范透明市场化的公募基金行业,打开了私募基金规范发展的新篇章,重质量的新模式?真实的银信合作规模或不仅限于上述。

  事实上,早年依托《基金法》而诞生的公募基金,一直被视为资管行业中最规范、透明的品种,今年以来金融去杠杆、去通道、去嵌套和监管协同的趋势逐渐显现,加之大资管行业统一监管规定即将正式落地,资管产品之间将执行统一标准,银行借道信托等资管主体规避监管的套利模式将不可持续”中基协也在报告翻译时指出。

  多位信托公司人士看来,银信业务在未来仍是重点,只是方向需要改变”洪磊指出,“这也是为银信合作的新模式打开一扇门,即从以信托主要发挥通道职能的重规模的传统模式转向银信双方共同发挥各自专业能力的重质量的新模式。

  《2017中国私人财富报告》(下称财富报告)显示,截至去年底,全社会各类资产管理业务总规模达到96.66万亿元,其中由基金业协会负责监管的产品分别是9.16万亿元公募基金、7.89万亿的私募基金和34.74万亿元的机构私募资管产品,占比达53.58%”一位信托公司总经理表示,“关键是需要强调立法上关系的统一,而不是对具体部门、机构的管辖权。

  比如信托公司可以利用其资源积累和项目开拓能力,在银行资金和信托掌握的项目资产之间进行对接,开辟信托主导的业务新战场”上述接近监管层的券商资管人士认为。

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